根據集團公司黨組巡視工作統一部署，2024年5月7日至7月6日，集團公司黨組第四巡視組對中國郵政儲蓄銀行河南省分行黨委開展了常規巡視。2024年9月12日，黨組巡視組向中國郵政儲蓄銀行河南省分行黨委反饋了巡視意見。經過認真整改，根據《中國共產黨巡視工作條例》等有關規定，現將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
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河南省分行黨委全面認領、照單全收集團公司黨組向省分行黨委及主要負責人的反饋意見，把巡視反饋問題整改作為一次全面的“政治體檢”，持續推動各類問題的整改落實和成果運用，筑牢從嚴從實抓整改的政治自覺、思想自覺、行動自覺，以敢于擔當的精神做好巡視“后半篇文章”，用真改實改的實際行動踐行“兩個維護”。
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河南省分行黨委扎實履行整改主體責任，召開黨委會議13次，持續推動整改舉措落地見效。黨委書記認真履行“第一責任人”職責，帶頭領辦19項措施，做到“四個親自”。其他班子成員積極履行“一崗雙責”責任，推動職責范圍內巡視整改任務落到實處。河南省分行紀委、黨委組織部切實履行整改監督職責，確保巡視整改成效。
二、巡視反饋重點問題整改落實情況
（一）在“服務實體經濟”方面
一是結合河南實際，加大對糧食、鄉村產業、農業農村基礎設施建設等重點領域的信貸投放力度，截至2024年底，涉農貸款結余居省內國有大行第3位，較2024年一季度提升1個位次；普惠型涉農貸款結余居省內國有大行第1位，本年凈增居省內國有大行第3位，增速23.37%，較2024年一季度末提升13.15個百分點。實現高標準農田和設施農業5個以上客戶的業務落地放款。
二是制定下發深化河南省分行制造業金融服務并明確2024年制造業考核指標的通知，截至2024年底，制造業貸款在各項貸款中占比較上年提升0.56個百分點，新增制造業貸款在新增各項貸款中占比較上年提升10.02個百分點。
三是持續發揮碳達峰碳中和暨綠色金融領導小組作用，截至2024年底，綠色貸款結余凈增增速19.7%，高于目標4.7個百分點；其中許昌市分行、濮陽市分行綠色貸款結余本年凈增均已完成2024年綠色貸款增速發展目標。
?。ǘ┰凇巴七M高質量發展”方面
一是向結構要效益，大力發展高收益信貸產品，截至2024年底，零售貸款和小企業貸款余額占比較上年末提升0.9個百分點，占全部新增貸款的83.81%。
二是制定河南省分行分層管戶指導意見，截至2025年2月底，全省理財經理點均人數已超過全國平均水平。加強客戶深度開發，截至2024年底，全省財私客戶資配達標率較巡視結束提升了0.82個百分點。
三是全面貫徹落實省分行公司金融委員會工作規則要求，加大金融市場、金融同業、交易銀行、投行等業務發展力度，截至2024年底，合計業務收入規模居全國第11位，同比位次提升2位，占比4.52%，同比提升0.32%。下發河南省分行公司金融“1+N”經營與服務新體系全面深化方案的通知，截至2024年底，省分行提級管理客戶較上年末增幅700%，配備人員增加4名，較上年末增幅200%。
四是持續提升公司金融、交易銀行、金融同業等業務中收收入，穩固零售板塊優勢，尋求新的中收增長點，截至2024年底，全省中收居全國第4位，較2024年4月底提升11.1個百分點。
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一是強化資產質量限額管理，制定印發2024年不良貸款限額管控目標的通知。2024年不良率低于總行下達限額0.08個百分點，且不良率低于全國一分平均水平0.06個百分點。2024年不良生成率較2023年末下降0.1個百分點。
二是已對未封頂樓盤建立明細臺賬，安排專人負責不良和延期還款壓降。問題樓盤方面，持續做好項目風險情況的監測，按季開展項目交付情況等分析，及時監測項目及貸款化解情況。二手房貸款方面，做好前端客戶準入風險防范及貸款發放后短期逾期監測排查，2024年四季度二手房不良生成額較上季度下降。
（四）在“落實內控合規管理”方面
一是持續加強業務檢查，強化崗位履職培訓，關注貸前、貸中及貸后等重點業務流程和關鍵環節的合規性，切實提升基層業務操作規范性和風險管控水平。同時強化合規意識培育，通過開展各項合規文化宣教活動，提升基層機構干部員工合規意識。
二是已對應問責未問責的問題進行補充問責，同時印發關于規范處分問責流程管理的通知，切實推動精準、規范、有效問責。
三是強化消保專題培訓，貫徹落實2024年郵政金融消費投訴治理活動方案，2024年全省投訴滿意度同比提升2.49個百分點，全國排名同比優化8個位次。通過下發督導函、下發風險提示、現場約談、召開督導會議等多種形式，對監管轉辦投訴較多的重點機構加強督導管理，2024年監管轉辦投訴量較2023年減少36%。督促強化對“白名單”的精準管理，在目前白名單基礎上對涉案賬戶的特征變化，及時優化、完善，做好涉賭涉詐賬戶管控工作。
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一是嚴禁大堂引導服務外包人員從事業務營銷類工作，通過組織專題培訓、開展風險排查等，強化大堂引導外包服務管理。積極發揮履約保證金作用，在新一輪全省駕駛服務采購等項目中，均已提升履約保證金的繳存比例。已收回部分多向外包商支付的服務費，并對相關責任人員進行問責處理。
二是對建議采用單一來源采購方式的項目需求，嚴格按照單一來源采購實施辦法規定的適用情形進行逐項對照。同時對應集采未集采問題開展自查、檢查，針對發現的問題進行問責處理，并下發檢查通報。
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一是2024年，黨委已專題審議兩次黨的建設工作，對黨的建設暨黨風廉政建設和反腐敗工作重點任務分解已明確責任領導。對信訪舉報較高、增幅較大單位的黨委書記、紀委書記進行約談，壓實屬地源頭治理責任，同步對信訪反映集中的問題進行分析研判、注重標本兼治。對已查實處置的黨紀案件，推動以案促改，做好警示教育、以案四說。
二是針對問責偏輕問題，已重新進行了問責處理。同時加強紀委書記培訓，提升監督執紀工作水平，將員工違規行為問責處理條線監督檢查情況納入紀委日常監督清單，做實紀委日常監督。
三是組織開展深化“靠郵吃郵”問題專項整治全員排查工作，嚴格落實“靠郵吃郵”整治防范工作機制，同時召開全省警示教育大會。結合河南分行實際，制定下發我行黨組織書記抓黨建工作述職評議考核辦法。對照巡視反饋問題開展公文自查，對發現的問題及時整改，杜絕類似問題再次發生。
（七）在“干部人才隊伍建設管理”方面
一是開展2024年度中國郵政儲蓄銀行河南省分行“領航工程”中級管理人才庫建設工作，研究印發省分行優秀年輕干部庫建設方案，截至2024年底，全省一級支行領導干部平均年齡較巡視期間降低一歲，其中配備30歲左右干部的一支班子數量增加到24個，接近翻番。加強領導人員任前把關，任前全面聽取所在單位紀檢部門意見，做好離任審計工作，同步結合信訪舉報核查情況、選人用人一報告兩評議結果、以往年度綜合考評情況等做好對擬提任人員的綜合分析研判。對巡視涉及的領導人員履職表現及所在單位經營發展情況全面梳理分析，完成了綜合研判，2024年全年經營績效考核結果最終位列組內第2位，較2023年末上升4個位次。
二是針對任職回避不到位的問題，已立行立改回避到位，同時組織開展全轄領導人員任職回避情況排查工作，發現問題及時處理。研究印發省分行領導人員交流工作規定，并結合干部隊伍現狀及領導人員交流需求對省分行管理干部進行了交流輪崗，2024年12月交流干部18人。
?。ò耍┰凇奥鋵嵮惨?、審計整改”方面
一是開展各項合規文化宣教活動，研究印發省分行領導人員交流工作規定，加強中間業務發展督導通報，持續落實好整改工作。制定2024年集團公司巡視整改情況監督檢查工作方案，全面開展巡視整改監督檢查工作，同步將巡視整改監督情況納入二級分行紀委書記述職報告，壓實監督責任。
二是將貸款客戶收入證明造假問題納入專項檢查和常規檢查，以查代訓，以查促改；加強貸中審查及風險提示，同步結合系統預警信息，核實客戶工作單位等資料的真實性。定期提取系統內推送貸后預警信息，對轄內機構完成情況進行常態化監測、督導，提升貸后預警辦結率及及時性。對審計發現問題依規嚴肅問責，對屢查屢犯問題加重問責，充分發揮違規問責警示教育作用。
三、需長期整改事項進展情況
在落實全面從嚴治黨方面，針對處分決定實際未執行等問題，正在按照相關程序推進。
四、下一步工作打算
?。ㄒ唬娀枷胝J識，踐行“兩個維護”。常態化加強對習近平總書記關于巡視和巡視整改工作重要論述的學習理解，引導干部職工真正把巡視整改融入日常工作、融入深化改革、融入全面從嚴治黨、融入班子隊伍建設，用整改的實際行動和效果踐行“兩個維護”。
?。ǘ簩嵳呢熑?，建立長效機制。進一步推動省分行黨委主體責任、黨委書記“第一責任人”責任、黨委委員“一崗雙責”責任、紀檢機構和組織部門監督責任、條線管理督導責任、巡改辦綜合協調責任齊抓共管責任鏈條不松懈，防止問題反彈。
（三）深化成果運用，促進高質量發展。強化巡視成果綜合運用，以能力建設為基礎、以創新變革為動力、以精細化管理為保障，著力提升發展效益和管理效能，全力推進河南省分行高質量發展取得新成效。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。公開期限：2025年6月17日至6月30日。聯系電話：0371-69199297（工作日8:30-18:00）；電子郵箱：hnpsbcdjxx@sina.com。
中國郵政儲蓄銀行河南省分行黨委
2025年6月17日
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